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●稼ぐ銘柄を確認・見つけるための情報源

新聞や雑誌で見つけた銘柄でも、それが本当に将来性・成長性があるかどうかは自分の目で確かめなければなりません。
そのための強力なツールが『会社四季報』（東洋経済新報社）、『日経会社情報』（日経経済新聞社）です。
どちらも、3月、6月、9月、12月の年4回発刊され、その時点での全上場銘柄に関する情報が載っています。

上場している会社なら、正式な会社名が大きな文字で書かれ、本社所在地、従業員数、事業内容、株主構成、財務情報、株価の推移、業績の推移や予想といった情報が載っています。
会社名の上にある4桁の数字は『証券コード』といって、上場会社それぞれに割り当てられた数字です。
証券会社に売買の注文を出すときや、インターネットで株価を検索するときに使います。

『会社四季報』も『日経会社情報』も、小さい文字がびっしり並んでいるので、慣れないと見づらいのですが、最初から全部の情報を読む必要はありません。
以下の3つの重要なポイントを中心にチェックしましょう。


�@『記事欄』から状況を確認する
社名のすぐそばに、その会社に関する直近3ヶ月の状況が書かれています。
『増益』『回復』『横ばい』『低調』などの見出しを見るだけでも、どんな状況なのかすぐに分かるようになっています。

�A『業績欄』から利益を確認する
『会社四季報』『日経会社情報』を見る上でここが一番重要です。
『業績』という文字の下にあるのは、年と月です。
上から1年ごとの金額が書かれています。
また数字に『予』とあるのは、『予想』のことです。
『中』は、中間決算の意味で、半年分の金額が書かれています。
『売上』は、会社が本業で得た収入です。
この数字がだんだん増えていることが重要です。
『利益』は、売上からコストを差し引いたもの。
売上が大きくても、コストがかかっていると利益は小さくなってしまいます。
ですから、『売上』と同様、利益もだんだんに増えていることが大切です。

ここの数字に『▲』がついているのは、マイナス、つまり赤字という意味です。
ある年だけがマイナスになっている場合は、不良資産や在庫などを一気に処分したケースと考えることもできますが、▲が続いている会社は、利益を出していないということですから、基本的には『買い』の対象とはなりません。

会社の規模大きければ、売上や利益も大きくなるのが普通です。
そこで、規模に関わりなく、利益を比較できるのが『1株益』で、『1株あたり利益』の意味です。
文字どおり、利益の中から支払った税金などをマイナスし、その会社が発行している株数で割ったものです。
この数字が大きければ、株主の出資したお金を効率よく使って利益を上げているということを意味します。
株式投資では、非常に重要な指標です。

さらに『1株配』もチェックしてください。
これは1株あたりの配当金額のことです。
この数字が減ったり、0だったりするのは、業績の悪い証拠です。
『予想』の数字も重要です。
あくまで予想ではありますが、これが今までより悪くなっていると、少なくとも短期的には業績の伸びが期待できないと判断できます。

�B『財務欄』から借金を確認する
株式投資で最悪のシナリオは、保有している株の発行会社が破綻することです。
業績欄で連続して▲が続いているのは、破綻のリスクが高いと考えられます。
また財務欄の『株主資本比率』も要チェックです。
これは、株主から集めたお金、つまり会社が持っている資産の比率です。
ですから、数字が多いほどよく、数字が小さいということはたくさんの借金をしていることを意味します。
借金の額は『有利子負債』でも分かります。
ただ、借金が多い業種、少ない業種があるので、この数字は同じ業種の他の会社との比較に使います。

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●まずは自分の知っている業種の株を買う

カリスマデイトレーダーと呼ばれる人の中には、『チャートしか見ない』『買った株の会社が何をやっているか知らない』と言う人もいます。
こうゆう人たちはテクニカル指標を駆使したり、人間の心理を逆手に取って、細かい相場のアヤを取っていくことで株で稼いでいます。
会社の内容などを知ってしまうと情が移って、ルール通り、冷静に売買できなくなる恐れがあるというわけです。

しかし、株式投資歴が浅い人、トレードの技術に自信のない人が、こういったデイトレーダーのマネをすることは危険です。
カリスマデイトレーダーと呼ばれる人たちは投資スタンスも、経験も、環境も、一般の投資家とは全然違います。
一日中相場にはりついているからこそ、そういった売買ができるわけです。
さらにいうなら、わずか5円とか10円、1〜5％の値動きで数十万円の利益を出すには、1取引ごとに最低でも数百万円単位の投資金が必要です。
デイトレーダーの手掛ける銘柄は値動きが大きいと銘柄選びの参考にする人もいますが、一般の投資家がよく分からない銘柄に手を出すのはリスキーです。

では、何を買えばいいのか？
株式投資の初心者であれば、まずあなた自身の生活に関連のある銘柄に目を向けてみてはどうでしょうか？
自社株、取引先、食品、レジャーなど業種はどれでも大丈夫です。
一番やりやすいのは自分が仕事で関わっている業種です。
自分が仕事で関わっている業者なら、その会社がどうゆう利益構造になっているのか、どんなニュースに影響を受けやすいかなどが分かりやすいはずです。

株式投資家として有名なウォーレン・バフェットも昔、『わけの分からない会社を買うよりは、髭剃りのメーカーだ、コークだ』と言って、分かりやすくて日銭が入る商売に投資していました。
ウォーレン・バフェットは、株価が半額になったら買い増ししていました。
中身が分かっているから、不安なく投資していたのです。
その株を買ったらすぐ儲かるわけじゃなくても、どの株を買えばいいか迷ったら、そうゆう銘柄選びをしなさいという教訓ですね。

逆に言えば、迷うような銘柄は買わない方がいいということです。
旧ライブドアみたいに、事業内容もビジョンもよく分からない商売をやっている会社に投資して、お金を失った人もたくさんいるわけですから。
特にIT関連は『値動きが派手だから儲けやすい』と投資をしている個人投資家が非常に多くいます。
しかし、IT株ばかりを手掛ける個人投資家で、IT業界全体に詳しい人がどのくらいいるのでしょうか？

値動きが大きい特定の銘柄ばかり追っていると、近視眼的になって、トレンドが分からなくなってしまいます。
だからIT業界のことが分からないなら、IT株はやめておいた方が無難です。
IT関連のニュースを見ても用語が理解できない、業界の方向性すらさっぱり分からないという人が、あえてそこに踏み込むことはありません。

IT銘柄以外でも十分に利益を出せます。
例えば、あなたが製造業に属している人なら、『あの会社は工作機械がすごく評判がよくて売れている』などといった、関係者に真っ先に入ってくる情報を持っているわけです。
それを活かせばいいだけです。
商社であれば、取引のある企業がいくらでもあります。
上場企業は数千銘柄もあるわけですから、物色対象には困らないはずです。

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●絶対的に良い銘柄・悪い銘柄は存在しない

『株は銘柄選びが一番』という考えの人は多いと思います。
たしかにその通りです。
ほとんど値動きのない株よりは、動く株の方が収益を得る機会が多く、デイトレードやスイングトレードのように、短期で売買するトレード方法であればなおさらです。
『オプションを売る』（通貨・債券・株式などについて、一定の期間内または一定の期日に、あらかじめ定めた一定の価格で買う権利あるいは売る権利を売買する取引）という手法を使うなら別ですが、普通に売買をする場合、動かない株を選んでしまうと、いたずらに時間を浪費するだけで、ほとんど利益は出ません。
これでは、わざわざリスクを取って株式投資する意味がないですよね。

一方、上下に動く銘柄であれば、どんな銘柄でもタイミングさえ合えば、収益は上がります。
とはいえ、その『タイミングを取る』ことが難しく、値幅が取れそうな株を選んだ株を選んだところで、負ける人は負けます。
安そうなところを狙ったつもりが、買ったとたんにズルズル下がってしまう。
あるいは、しばらく調子良く上がっていたのに、売り場を逃し、ある日突然大暴落に見舞われてそのまま塩漬け（値上がりを予想して買った株式が値下がりしたため値上がりを期待して長期間その株式を売らずに保有すること）になるなど、よくある話しです。

『チャートの本を読んで、セオリー通りに売買したのに！』と感じたことがあるかもしれません。
そして失敗した人は『この銘柄が悪かったんだ』と考えて、他の『良さそうな銘柄』を探し始めたりします。
しかし、絶対的に『良い銘柄』と『悪い銘柄』というものは存在しません。
失敗した理由は、単純に売買したタイミングを間違えたからなんです。
くじ引きのように、銘柄に『当たり』と『はずれ』があるわけじゃありません。

そこをきちんと認識しないと、いつまでたっても株式投資上手になれません。
失敗したらすぐ他の銘柄に乗り換えてまた失敗・・・その繰り返しになってしまいます。
特に、投資歴の浅い人は、銘柄選びの基準が固まっていないので、自分の中で確証を持って『この銘柄がいい』という判断ができないため、この傾向に陥りやすいようです。
この状態になるとたまに『まぐれ勝ち』をすることがあっても後が続きません。
なぜ勝ったのか自分で検証することができないからです。
そうなると、いつまでたっても投資に自信が持てず、雑誌や書籍などの第三者の意見に踊らされる『万年ビギナー』になってしまいます。


●相性の良い得意銘柄を探す

では、どうすればその状態から抜け出せるのか？
方法は二つです。
システムトレードを導入するか、もしくはできるだけ早い時期に『自分と相性の良い株』を見つけることです。
システムトレードを導入するにしても、基本的な株式投資は出来る方がより有利なるので、この『自分と相性の良い株』を見つける方法は一度はチャレンジすることをオススメします。
自分と相性の良い株を見つけ、そこに絞り込んで投資します。
そうすれば、少なくとも銘柄を選ぶ必要がなくなり、タイミングのみに集中できるようになります。
少し前から、個別株を選択することを止め、日経平均先物などの指数売買に専念する投資家も増えてきています。

株価の動きは、銘柄ごとに個性があります。
セオリー通りに動きやすい素直なチャートを描くものもあれば、ちょっと変則的なリズムを刻むものもあります。
日頃はほとんど動かない静かな株が、なんらかのきっかけで突然大きく動き出して、値上がり率上位とか新高値更新銘柄としてランキングに名を連ねることもあります。
銘柄選びの基準は人それぞれだと思いますが、興味を持った銘柄がどうゆう個性なのか、そこをじっくり観察することからはじめてみてください。

その際に大事なのは、一度に見る銘柄を3種類までに限定することです。
気になる銘柄を10も20もチェックする人もいますが、仕事をしながら一度にそんなにたくさんの銘柄を深く分析できるものではありません。
数ヶ月も毎日見ていれば、その銘柄特有の値動きの癖やリズムが自然と分かってくるものです。
『5日以上上がると、翌営業日に調整することが多い』『日経平均と逆の動きをすることが多いようだ』『ある一定の値まで上がると値が下がる』といった具合です。

日経平均をほとんど気にせず、個別の動きだけを見て、ちゃんとコンスタントに利益を上げている人も大勢います。
株式市場全体が悪くても、売り買いの両建てをうまく使えば、利益が出せるわけです。
個別銘柄を極めることは、株式投資家にとって、非常に強力な武器になります。
チャートを日々見ていて、実際に売買してみて自分に合うなという感覚を大事にしてください。
好きな銘柄を何度も何度も売買するほうが、確実に早く勝てるようになります。

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●個別銘柄よりもトレンドを重視する

どんなにすばらしい頭脳を持った投資家や評論家でも、その人の意思が株式市場を動かすことは通常ありません。
指標もよく、株価が割安な位置にあれば、業績が上向きになったのを受けて株価が上がる。そうゆう現象が起きることはもちろんあります。
しかし、いくら企業ががんばって業績を伸ばしても、上方修正を出しても、株価が上がらないときはテコでも動かないものです。

なぜ上がらないのか？
それは単純な話しで、すでに上がっているか、すでのその業績を織り込んでいるか、株式市場全体が悪く新たな資金が入って来ていないからです。
『割安放置だ』『出遅れだ』『有望だ』といくら叫んだところで、そのとき株式市場に入ってくるお金が少なければ株価は動きません。
雪がない日に、スキーできないと同じです。
山に雪が積もってないのに、『自分のいる場所だけ、突然雪が降り始める』とは、誰も考えないでしょう。

しかし、株式投資ではそこが分かっていない人がいます。
特に株式投資ビギナーは雑誌の銘柄推奨を信じて投資したりします。
雑誌で推奨されるときというのは、すでにその銘柄を安値で買った人が売り抜けているときです。
そこが分かっていないと何度も同じ失敗を繰り返すハメになってしまいます。
企業分析や銘柄選びを一生懸命やる人ほど、トレンドには関心を示さない人が多くいます。
さんざん調べた結果、選び抜いた銘柄となれば情が移ってしまうものです。
『分析した結果、これは掘り出しものだ！有望銘柄を発見したぞ！』
『まだ誰も気付いていないから、今のうちに買おう！』
となってしまうわけです。

でも、その後にその銘柄の価値に気がついて買ってくる人がいなければ株価は永遠に上がることはありません。
『銘柄に惚れるな』という格言もあるように、慎重にシビアに選んだつもりでも、買った後に『絶対に上がるはずだ』という思いにとらわれた時点で、すでに冷静さがなくなっている証拠です。


●あなたが儲かったときは、みんなも儲かっている

買った銘柄がたまたま上がって『自分は天才だ』『才能がある』など思ったことがある人は、特に注意が必要です。
過去に成功した経験のある人は、一度その銘柄が上がったときの相場を振り返って検証してみてください。
冷静に考えてみると、その銘柄だけでなく、マーケット全体が上がっていたことがほとんどです。
指標が特に良くない株も、同じくらい上がっていることはザラにあります。
ピンポイントで引き当てた気になって、実は株式市場全体が底上げされていることの方が多いのです。

良い銘柄も、そうでない銘柄も同時に上がるわけですから、それは『株式市場のおかげ』。つまり、個別企業の業績の良し悪しは結果論でしかなかったことになります。
個別企業の業績が良いときには、世の中全体（または業界全体）の景気が良いことが多いのです。
会社の業績を一生懸命に調べたところで、株価がその事実をもとに動くわけではありません。
上方修正しようと、下方修正しようと、上がるときは上がるし、下がるときは下がります。
評論家のお墨付きがあるから堅いとか、丁寧に分析したから大丈夫なんてことはありません。

最初に見るべきものは、何といってもトレンドです。
トレンドはよく潮の流れに例えられますが、注意深く観察していると、『今日は金融関連に追い風が吹いている』とか『新興株のトレンドが弱くなってきた』など『潮目の変化』に、他の人よりちょっと早い段階で気付くようになってきます。
すると、いいタイミングで買え、結果株で稼げるようになってくるというわけです。

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●個人の予想はなぜ外れやすいのか？

『トレンドにつけ。』
これは株式投資だけじゃなく、全ての投資の王道中の王道です。
アメリカでは『トレンドはフレンド』という言葉もあるくらいです。
株式市場を大きく分けると前半は下げ相場、後半は上げ相場の傾向にあります。（今年2008年も前半は下げ相場でした）
こうした流れから見る限りやはり、トレンドに逆らうのは得策ではないと言えます。

たいていの人はトレンドを見るよりも、自分で個別銘柄を分析したり雑誌の予想を見て株を買います。
『上がる』と思って銘柄を買うのです。
そこで上げれば問題ないわけですが、実際は上がらないことも多々あります。
その場合、そこで損切りを行えばいいのですが、『これは一時的なもの、これから上がる』と根拠のない自信でずっと持ち続けて、結局大損してしまう失敗をしたことはないでしょうか？
なぜそうゆう失敗をしてしまうのか？
それは、まわりが見えなくなっているからです。
自分で苦労して、時間をかけて銘柄を分析してから選ぶと、その銘柄に対して思い入れがかなり大きくなってしまうのが大きな原因です。

しかし、『自分はこうゆう根拠で買った。きっと上がる。』と、いくら念じてみても、株式市場にはざんねんながら何の影響力もないのが現実です。


●予想は株式市場に任せてみるのも一つの手

投資初心者ほど、株式市場を分析したり、戦略を立てないと勝てないと思い込んでいる傾向があります。
しかし、仕事をしながらできる個人の分析なんて限られています。
だったら、面倒なことは株式市場に任せてみましょう。
そもそも『こんなすばらしい銘柄を見つけた』と一人で盛り上がっても、その銘柄に価値を見出したのがその人だけなら、まったく意味がありません。
他の大勢の人たちも『すばらしい』と気付いて買い注文を出さない限り、株価は上げらないからです。

じゃあどうすればいいのか？
分析は最低限に止めて、ただシンプルにトレンドを観察すればいいのです。
『今は株式市場全体が下がっているな』と思えば、それに合わせて売ればいいのです。
『今は株式市場全体が好調だ』と確認したら、上昇気流に乗って買えばいいのです。
持ち合いだったら見送りましょう。
株価が上がる仕組みというのは、そんなに複雑なものではありません。
みんなが注目して、そこにお金を投資するから上がる。
それだけです。
会社の業績や世の中の景気動向など、それらは後から発表される後付けの話しなのです。

利益というのは市場（他人）がもたらしてくれるのです。
それが唯一の客観的事実です。
銘柄分析が鋭かった・買った株数が多かった・運よくこの値段で買えた。
後付けの理由で色々言うことは簡単ですが、実はそんなことは全然関係ありません。
買った後に株式市場が大きく動いていた・動き出した初動のタイミングで上手く買った・たまたまそのタイミングにめぐり合った、それだけの話しなんです。

株式市場にお金がたくさん入ってくれば、市場は大きく動きます。
当然のことですが、お金がたくさん入ってくれば、どんな銘柄だった上がるのです。
逆にお金が入ってこなければ上がりません。
トヨタが業界ナンバーワンでも、トヨタにうまみを感じる投資家が少なければ、株価は反応しないわけです。

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●『ゆとり』『情報』『タイミング』

株式投資を始める前の基本的な心構えとしてまず、資金・時間・心の『３つの余裕』が大切です。
自己責任が原則の株の世界では、幅広い視点と冷静な判断が要求されるので、切羽詰まった状態で臨むと、大失敗を犯す危険性が高まります。

短期間で結果を求めず、中長期的なスタンスでじっくり取り組むのが株式投資で稼ぐために一番オーソドックスな方法です。
日々の株価の推移で一喜一憂する必要はありません。
たとえ株価が下がっても、あくまでも中途経過と割り切り、長い目で判断することが重要です。
そのためにも、自分が実際に投資しても絶対に大丈夫だと思えるまで調べることが大切です。


●株情報を吟味しながら売り買いを果敢に判断

しかし、株価が上がるのを願って、ただ待っていればいいわけではありません。
持っている株の値段が下がり、さらに大幅に下がりそうな時や、回復が見込めそうにないと判断したら、損失が少ないうちに思い切って売ってしまう勇気も大切です。

これを『損切り』といい、株価が常に上下する株の世界では、非常に重要な判断の一つです。
『次の取引で取り返せばいい』とポジティブにとらえ傷の浅いうちにターゲットを切り替える発想も、時には必要なのです。
こういった判断を的確に下すには、あらゆる角度から情報を吟味するとともに、持っている銘柄や目をつけている銘柄の状況を冷静に把握し、買い時や売り時のタイミングを日頃からうかがっておきましょう。


●株価はどんなときに上下するのか？

最大の要因は、その企業の業績です。
製品が売れたり利用者が増えたりする現象があれば、業績アップが見込めるので株価は上がり、逆の場合は下がる、これが株の基本的な構図です。
つまり、業績を左右するようなヒントをいち早く見つけ、株価が動く前に売買できれば、大きな投資成果を上げられるわけです。

ヒントは、日常生活の身近にも転がっています。
例えば、流行モノ、店、サービスなど、街なかで実感できる情報をきっかけにして、特定の企業や業界に興味が出てきたら、詳しく調べてみればいいのです。


●四季報を利用する

企業の概要を調べるには、証券会社からの情報や、企業自体で公開している情報を活用しましょう。
どちらもネットなどで入手できます。
また、年４回発行される『会社四季報』『会社情報』などの情報誌では、上場されている全銘柄の特色、経営の状況、業績の推移、今後の見通しなどの基本的なデータが網羅されていて、銘柄を調べるのに便利です。

『会社四季報』の読み方として、業績欄や財務状況のデータは特にじっくり読み込んでください。
業績の推移は株価を左右する重要な要素ですし、財務状況が健全か否かは企業の経営基盤を示すものです。
四季報を分析すれば、人気が先行している企業はどこか、地味でも着実に成長しそうな企業はどれかがみえてくるものです。

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●株式投資の仕組み

株は、正式には『株式』といい、株式会社が発行して、投資家の出資を募るものです。
株式会社は、集めた資金を元手に活動し、利益が出れば配当などの形で株主に還元します。
集めた資金を返済したり、利息を支払ったりする必要はありません。
ただし、企業の業績を伸ばし利益を上げ、正当な配当をするという株主に対しての責任はあります。

では、投資家側からみた株式投資のメリットはというと、出資した会社の業績が上がり配当を受けられることや、株式への評価がアップすれば、購入価格より高く売却できることなどです。


●日本の株式市場はこうなっている

株式を上場している会社の株の売り買いは、株式会社や株主と直接行うのではなく、証券会社に注文を委託して行うことになります。
証券会社は、その注文を証券取引所に取り次いで売買します。
つまり、株式会社が発行した株が証券取引所に上場され、買いたい投資家と売りたい株主の注文が、証券会社を通して証券取引所で売買されるわけです。

証券取引所には、日本の場合、『東京証券取引所』『大阪証券取引所』『名古屋証券取引所』『ジャスダック』『札幌証券取引所アンビシャス』『福岡証券取引所Q-Board』などがあり、企業が取引所で株の売買ができるようにすることを上場といいます。
上場するには、さまざまな基準や条件を満たし、経営状況を公表する義務があります。
なお、有名企業でも、上場しれなければ原則として株は買えません。


●株式投資のメリット

株の魅力としてはまず、株価の上昇による値上がり益（キャピタルゲイン）があります。
例えば、10万円で買った株が15万円に上がったときに売れば50％の収益になるわけで、こういったダイナミックな成長が預貯金などにはない株式投資の大きな魅力となります。

加えて、企業が利益の中から株主に支払う配当金（インカムゲイン）や自社製品・優待券・サービス券などの株主優待も受けられます。
また、企業は株式分割などにより、投資家が売買しやすい環境を提供することもあります。


●株式投資のデメリット

株式投資は、銀行預金などに比べ、高収益を期待できる代わりにリスクが高い資産運用方法です。
リスクを回避するための方法を知り、自己の責任で資産をしっかり管理しなければなりません。
最大のリスクは、投資した会社が倒産し、株券がただの紙くずになってしまうことです。
会社が倒産したときに投資家に対しての保証は何もありません。
その会社の経営状態や業界の情勢は、常にチェックしておく必要があります。

では、株価の値下がりにはどう対処すべきでしょうか？
買う銘柄や業種を分散したり、買う時期を分散したりして、大幅な損失を避けることが大切になります。

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